1. S&P 500 – JAV ekonomikos širdis
Šis indeksas apima apie 80 % visos JAV akcijų rinkos kapitalizacijos. Tai reiškia, kad investuodamas į S&P 500, iš esmės investuoji į didžiausių JAV bendrovių ekonominį „pulsą“. Čia rasite ir technologijų, ir finansų, ir sveikatos priežiūros, ir pramonės sektorius.
2. Vidutinė metinė grąža – apie 10 %
Istoriškai, per ilgą laiką (nuo 1957 m.), vidutinė metinė grąža siekė apie 10 %, o atskaičius infliaciją – apie 6–7 %. Tai nėra garantija ateičiai, bet rodo, kad ilguoju laikotarpiu investavimas į šį indeksą dažnai aplenkia daugumą kitų strategijų.
3. Sudėtinių palūkanų efektas: skaičiai kalba patys
Įsivaizduok: investuoji 200 € per mėnesį į S&P 500 ETF, vidutinė metinė grąža – 8 %. Po 20 metų turėtum apie 118 000 €, nors įnešei tik 48 000 €. Po 30 metų – jau daugiau nei 280 000 €. Tai yra sudėtinių palūkanų magija, kurią Emilis nuolat pabrėžia savo paskaitose.
4. Diversifikacija – vienu pirkimu
S&P 500 apima 500 įmonių iš įvairių sektorių. Viena investicija suteikia galimybę turėti technologijų lyderių (Apple, Microsoft, Nvidia), finansų gigantų (JPMorgan Chase, Bank of America), sveikatos priežiūros įmonių (Johnson & Johnson, Pfizer) ir kitų. Tai sumažina riziką, kurią patirtum investuodamas tik į vieną ar kelias akcijas.
5. Prieiga investuotojams iš Lietuvos
ETF, sekantys S&P 500 – pvz., VOO (Vanguard) ar CSPX (iShares) – pasiekiami per „Interactive Brokers“, „Degiro“, „Swedbank“, „SEB“, net ir „Revolut“. Tai suteikia galimybę investuoti vos nuo kelių eurų ar dešimčių eurų per mėnesį.
6. „Magnificent 7“ – ar tai pliusas, ar rizika?
Šiuo metu didžiausią svorį indekse turi vadinamieji „Magnificent 7“ – Apple, Microsoft, Nvidia, Amazon, Alphabet, Meta ir Tesla. Jų svoris kartu viršija 25 % viso indekso. Tai reiškia, kad šių įmonių rezultatai stipriai lemia bendrą S&P 500 kryptį.
7. Dividendai – nuosekli grąžos dalis
S&P 500 dividendinis pajamingumas svyruoja apie 1,5–2 %. Nors tai atrodo nedaug, ilgalaikėje perspektyvoje dividendų reinvestavimas gali padidinti galutinį portfelio dydį net keliasdešimčia procentų.
8. Kaip S&P 500 elgiasi krizėse
2008 m. finansų krizė – indeksas nukrito ~38 %. 2020 m. pandemijos metu – ~34 %. Tačiau abiem atvejais per 2–3 metus jis atsigavo ir pasiekė naujas aukštumas. Istorija rodo, kad nuosmukiai yra laikini, bet investuotojo psichologija – kritinis veiksnys.
9. Emilis pataria
„S&P 500 nėra „greito uždarbio“ priemonė. Tai ilgalaikės strategijos pagrindas. Mano patirtis rodo, kad tie, kurie reguliariai investuoja ir išlieka disciplinuoti per krizes, po 10–20 metų mato labai solidžius rezultatus.“
10. S&P 500 – bazinis akmuo portfelyje
Daugelis profesionalų laiko S&P 500 baziniu investicinio portfelio elementu. Jis derinamas su obligacijomis, tarptautiniais indeksais ar nišinėmis investicijomis, kad būtų užtikrinta pusiausvyra tarp rizikos ir grąžos.
Praktiniai patarimai naujokui:
- Pradėk nuo mažų, bet nuolatinių investicijų.
- Rinkis ETF su mažu metiniu mokesčiu (TER).
- Nenaudok visos sumos vienu metu – naudok DCA (Dollar Cost Averaging) metodą.
- Nepamiršk, kad rezultatai vertinami dešimtmečiais, ne mėnesiais.
Jei norėtum sužinoti dar daugiau, rekomenduoju paskaityti Emilio Abramavičiaus išsamų gidą apie S&P 500 čia: Kas yra S&P 500, kaip į jį investuoti ir ko tikėtis
Užs. R1062.
